Tin tặc 'rút tiền' Ngân hàng bằng thẻ tín dụng giả

Từ những giao dịch đáng ngờ lúc nửa đêm:

Theo tài liệu của cơ quan Công an, vụ việc bắt đầu từ đơn trình báo của Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) với nội dung: Từ ngày 26/12 đến ngày 30/12/2013, đơn vị chấp nhận thẻ tại Công ty TNHH TM&DL Khánh Minh (gọi tắt là Công ty Khánh Minh), địa chỉ tại tầng 4 số 297 Bạch Mai (Hai Bà Trưng, Hà Nội) liên tục phát sinh các giao dịch đáng ngờ. Đặc biệt có giao dịch xảy ra trong thời gian từ 0h đến 1h sáng. Tổng số có 73 giao dịch phát sinh với 33 thẻ và số tiền lên tới gần 5,2 tỷ đồng. Do nghi là giao dịch giả nên phía ngân hàng chỉ báo 6 giao dịch thành công (với tổng số tiền là 432 triệu đồng). Tuy nhiên, ngân hàng Vietcombank đã nhận được xác nhận của các ngân hàng phát hành thẻ (ở nước ngoài) đối với 4/6 giao dịch thành công với nội dung: Chủ thẻ không thực hiện giao dịch, các giao dịch là giả mạo.

Căn cứ vào đơn trình báo của Vietcombank, dưới sự chỉ đạo của Giám đốc Công an TP Hà Nội, Phòng Cảnh sát hình sự, Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội đã nhanh chóng vào cuộc điều tra. Qua đó cho thấy, số tiền báo thanh toán cho các giao dịch đáng ngờ này đều từ máy POS được Ngân hàng Vietcombank lắp đặt cho Công ty Khánh Minh từ ngày 26/12/2013. Trong 5 ngày liên tiếp sau đó, tính từ ngày 26/12, từ máy POS này liên tục phát sinh 73 giao dịch đáng ngờ kể trên. Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, ngày 7/1, khi 2 đối tượng đến ngân hàng rút số tiền 64 triệu đồng (trong số các giao dịch chúng thực hiện thành công) thì bị cơ quan Công an phát hiện, bắt giữ.
Tin tặc 'rút tiền' Ngân hàng bằng thẻ tín dụng giả

Tang vật của vụ án.


Liên minh “ma quỷ” xuyên quốc gia để dùng thẻ tín dụng giả chiếm đoạt tiền

Căn cứ tài liệu cơ quan điều tra và lời khai của các đối tượng cho thấy, một trong những mắt xích đầu tiên, quan trọng trong vụ án này Hoàng Thị Minh (42 tuổi) trú tại Dư Hàng Kênh, quận Lê Chân, TP Hải Phòng. Minh rất thông thạo tiếng Trung và thường xuyên sang Trung Quốc làm ăn. Tháng 12/2013, trong một lần sang Trung Quốc, Minh gặp Jiang Yong và Yu Wei. Hai đối tượng này bàn với Minh về Việt nam tìm người lắp đặt máy POS (thiết bị thanh toán tiền qua thẻ tín dụng) của ngân hàng để Jiang Yong và Yu Wei sang Việt Nam sử dụng thẻ tín dụng giả quẹt thẻ thanh toán, chiếm đoạt tiền của chủ thẻ chia nhau. Minh sẽ được hưởng 10% số tiền chiếm đoạt được, Minh đồng ý. Sau khi trở về Việt Nam, Minh tìm gặp Nguyễn Hoàng ( 39 tuổi) trú tại 35 Nguyễn Khoái, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội đặt vấn đề nhờ Hoàng tìm giúp một công ty ở Hà Nội bán hàng và chấp nhận thanh toán tiền hàng bằng máy quẹt thẻ (POS). Hoàng đã giới thiệu Minh tới gặp Nguyễn Huy Long, Vũ Thanh Quang là chủ sở hữu Công ty TNHH TM&DL Khánh Minh. Công ty này do Long là chủ đầu tư và thuê Lại Thị Huyền Trang trú tại 22A ngõ 651 Minh Khai, Hai Bà Trưng, Hà Nội làm giám đốc. Sau khi đã bắt nối được với 2 ông chủ của Công ty Khánh Minh, Minh với vai trò vừa là phiên dịch vừa là người “mối lái” đưa Jiang Yong và Yu Wei đến gặp Long, Quang, Hoàng để trao đổi, bàn bạc cụ thể về phương thức “cộng tác làm ăn”. 2 đối tượng người Trung Quốc này đã yêu cầu bên “đối tác” Việt Nam phải lắp đặt máy POS của Ngân hàng Việt Nam để quẹt thẻ thanh toán. Hai bên thỏa thuận ghi các giao dịch khống này là mua bán tranh thêu (nhưng thực tế không có giao dịch mua bán xảy ra), và trong giao dịch cũng không tính đến giá bán tranh là bao nhiêu. Số tiền thanh toán thành công rút được từ ngân hàng sẽ được 2 bên chia chác theo tỉ lệ 70/30, bên Trung Quốc hưởng 70%, Công ty Minh Long hưởng 30% . Long đồng ý và cử Quang liên hệ với ngân hàng Vetcombank để xin lắp đặt máy POS.


Các đối tượng bị khởi tố tại Cơ quan Công an .


Ngày 26/12/2013, ngân hàng Vietcombank đã hoàn tất việc lắp đặt máy POS cho Công ty Khánh Minh, Long thông báo cho Minh biết để hẹn các đối tượng người Trung Quốc đến quẹt thẻ giao dịch. Chỉ trong vòng 5 ngày kể từ khi lắp đặt máy POS (từ 26 đến 31/12/2013) 2 đối tượng Jiang Yong và Yu Wei đã sử dụng 33 thẻ tín dụng giả của ngân hàng các nước, quẹt thẻ thanh toán vào máy POS của Công ty Khánh Minh để thực hiện 73 giao dịch khống hòng chiếm đoạt tổng số tiền lên đến gần 5,2 tỷ đồng.

Quá trình điều tra cũng cho thấy, việc Jiang Yong và Yu Wei quẹt thẻ tín dụng vào máy POS tại Công ty Khánh Minh để rút tiền, Long và Quang biết 2 đối tượng này sử dụng thông tin thẻ tín dụng do trộm cắp của người khác, song vẫn để cho bọn chúng thực hiện hành vi phạm tội nhằm mục đích vụ lợi. Sau khi quẹt thẻ thành công, Jiang Yong và Yu Wei đưa hóa đơn cho Long, Quang.



Mở rộng quá trình điều tra, khám xét tại nhà riêng của “ông chủ” Nguyễn Huy Long, cơ quan điều tra còn phát hiện, thu giữ được 2 bộ quần áo cảnh sát, 1 bộ phù hiệu Công an cấp bậc Đại úy, 1 khẩu súng ngắn màu đen bằng nhựa, 1 dùi cui điện, và 1 bộ còng số 8 - đây là những công cụ hữu dụng để Long sử dụng gây ra 8 vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản khác, với thủ đoạn giả danh cán bộ đang công tác tại Bộ Công an để “chạy việc” cho người có nhu cầu vào ngành Công an nhằm lừa đảo, chiếm đoạt khoảng 1,3 tỷ đồng từ các nạn nhân.

Hiện cơ quan Cảnh sát điều tra đang thực hiện điều tra mở rộng.

TIN LIÊN QUAN

Khách hàng Vietcombank cần chú ý bảo mật thông tin

Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam (Vietcombank) vừa có khuyến nghị về bảo mật thông tin đối với khách hàng.

Vietcombank cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo phổ biến tại VN

Ngân hàng TMCP Ngoại thương (Vietcombank) vừa đưa ra những cảnh báo về xu thế giả mạo đối với dịch vụ internet banking.

Thái Lan cho phép ngân hàng trong nước xử lý giao dịch tiền số

Ngân hàng Thái Lan (BoT) gần đây đã cho phép các ngân hàng trong nước thành lập các công ty con để xử lý các giao dịch tiền điện tử.

Tin tặc tấn công ngân hàng Bangladesh hòng “chôm” 1 tỷ USD

Hãng tin Reuters cho hay Ngân hàng Trung ương Bangladesh vừa bị tin tặc tấn công hòng lấy trộm 1 tỷ USD.

Hành trình 10 đêm phá án trong năm mới

Sau 10 đêm thức trắng, cán bộ Đội 4, Phòng PC50, Công an Hà Nội đã tìm ra câu trả lời về những giao dịch 'ma' mua bán hàng hóa trên 5 tỷ đồng qua thẻ tín dụng, diễn ra liên tục vào lúc 0h.

Google Hàn Quốc xem xét giảm tỷ lệ hoa hồng giao dịch in-app purchase

Google Hàn Quốc xem xét giảm tỷ lệ hoa hồng giao dịch in-app purchase Google Hàn Quốc đang cân nhắc giảm tỷ lệ hoa hồng dự kiến cho giao dịch mua dịch vụ trong các ứng dụng (in-app purchase) khi các nhà phát triển phần mềm trong nước phàn nàn về

Thẻ ATM gắn chip: Cách đổi, cách sử dụng, có bắt buộc không,...

Sau 31/12/2021, thẻ ATM từ sẽ được đổi thẻ chip theo quy định. Vậy thẻ ATM gắn chip là gì? Cách sử dụng như thế nào? Làm sao đổi thẻ ATM gắn chip của Vietcombank, Agribank,...

THỦ THUẬT HAY

15 tính năng và tùy chọn hữu ích của Google Maps

Google Maps hiện có hơn 1 tỷ người dùng, làm nó trở thành phần mềm điều hướng phổ biến nhất trên thế giới. Đây là một công cụ thực sự hữu ích mỗi khi bạn ra phố. Dù là người đã sử dụng Google Maps lâu năm nhưng bạn có

Hướng dẫn gỡ bỏ tùy chọn All apps trên Start Menu Windows 10

Trên Windows 10, Start Menu được thiết kế khá hiện đại và thân thiện. Ở khung bên trái, người dùng sẽ nhìn thấy một số chương trình hữu ích cùng các tùy chọn truy cập nhanh và tùy chọn All Apps. Khi bạn click vào tùy

Chia sẻ bạn cách xem lịch sử cuộc gọi, thời gian gọi trên điện thoại Samsung

Bạn là người lần đầu tiên sử dụng điện thoại thông minh. Bạn đang sở hữu một chiếc Điện thoại của hãng Samsung. Bạn muốn xem lịch sử cuộc gọi và thời gian gọi nhưng vẫn chưa biết cách.

3 mẹo hay sử dụng OPPO Watch dành cho bạn

OPPO Watch là sản phẩm đồng hồ thông minh đầu tiên, đóng vai trò chiến lược trong hệ sinh thái IoT của OPPO. Ngoài những yếu tố về phần nhìn, OPPO Watch được nhà sản xuất chăm chút rất cẩn thận về các tính năng cho

Hướng dẫn đọc, viết các đơn vị đếm trong tiếng Anh, chục, ngàn, trăm, triệu, tỉ

Bài viết này sẽ hướng dẫn đọc, viết các đơn vị đếm trong tiếng Anh, chục, ngàn, trăm, triệu, tỉ để các bạn có thể thực hiện các cuộc giao tiếp được chính xác hơn. Việc bạn nói đúng tên các đơn vị số đếm cụ thể sẽ giúp

ĐÁNH GIÁ NHANH

Đánh giá chất lượng hình ảnh chụp từ camera Xiaomi Mi A2

Cả hai thiết bị này sẽ được bán tại hơn 40 thị trường trên toàn thế giới trong những tháng tới, dự kiến Mi A2 sẽ ra mắt tại Ấn Độ vào ngày 8/8. Thiết bị này được trang bị chipset Snapdragon 660, RAM lên tới 6 GB, ROM

Soi chi tiết Camera Samsung A52 có đáng tiền để mua ?

Nhìn chung phần thông số camera của Galaxy A52 có sự nâng cấp nhẹ khi camera chính được nâng cấp độ phân giải tối đa 64MP, trong khi camera góc rộng giảm độ phân giải xuống 8MP thay vì 12MP như trên A51.

Đánh giá nhanh máy lọc nước Mitsubishi Cleansui Z9E: dễ lắp ráp, công suất lọc 8,000L

Thực tế cảm quan của mình thì nước lọc xong không còn bất cứ mùi gì của nước máy, vị nó giống nước đun sôi để nguội vậy, màng lọc có thể lọc các chất rắn lẫn trong nước kích thước từ 0.01 đến 0.1 micromet.