Chuyển tiền nhầm lừa đảo: xuất hiện thêm thủ đoạn mới năm 2023

Nếu như ngày xưa chúng ta hay trêu đùa rằng có một điều ước thì sẽ ước có tiền “từ trên trời rơi xuống”. Ngày nay bạn bỗng dưng nhận được một khoản tiền lớn “ting ting” vào tài khoản thì đó không phải là điều ước thành hiện thực. Đây chính xác là một hành vi lừa đảo với thủ đoạn tinh vi mà bạn cần hết sức cảnh giác. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu vấn nạn chuyển tiền nhầm lừa đảo mới nhất 2023 và những cách xử lý thông minh để không sập bẫy và nguy cơ mất tiền trong tài khoản.

Nhận diện những chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền

Hiện nay, xã hội xuất hiện rất nhiều đối tượng lừa đảo với phương thức ngày càng tinh vi và khó đoán. Chúng thường đánh vào những người để lộ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, những người cần tiền thường xuyên vay online trong ngày và những người ít hiểu biết, nhẹ dạ. Các đối tượng cố tình chuyển tiền nhầm vào tài khoản và lợi dụng, thao túng tâm lý người nhận được tiền để lừa đảo tài sản. Những chiêu thức, kịch bản mà bạn có thể gặp phải sau khi nhận được số tiền chuyển nhầm như:

• Số tiền chuyển nhầm thực chất là một khoản vay tài chính: Sau khi bạn nhận được tiền các đối tượng mạo danh là nhân viên của công ty tài chính gọi điện thu hồi khoản vay kèm lãi suất cao. Bạn sẽ liên tục bị đòi nợ, làm phiền hay hăm dọa để hoàn trả số tiền và lãi theo yêu cầu.

• Mạo danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ: Bạn sẽ nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên hỗ trợ khoản chuyển nhầm tiền bằng cách truy cập vào website để chuyển lại. Các website này do các đối tượng lập ra có giao diện tương tự với ngân hàng để bạn đăng nhập thông tin sau đó thực hiện chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

• Click vào đường link chuyển tiền: Một trường hợp khác chuyển nhầm tiền và yêu cầu bạn click vào đường link để chuyển lại do người chuyển đang ở nước ngoài. Sau khi click tiền trong tài khoản của bạn biến mất.

Nếu bạn rơi vào một trong các trường hợp trên bạn nên cảnh giác bởi các nguy cơ chiếm đoạt tiền bởi các đối tượng xấu.

Sử dụng tiền chuyển nhầm có vi phạm pháp luật

Rất nhiều người trong chúng ta có suy nghĩ tiền chuyển vào tài khoản là của mình giống như nhặt được của rơi ta có thể trả lại hoặc không. Tuy nhiên, với hành vi sử dụng tiền chuyển nhầm được coi là chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp lý.

Các chuyên gia tại https://vamo.vn cho biết, theo quy định của bộ luật dân sự bạn cần hoàn trả tài sản cho người sở hữu hoặc giao nộp cho cơ quan chức năng để tìm hướng giải quyết. Nếu bạn cố tình không giao nộp, hoàn trả tài sản chiếm giữ sẽ bị coi là hành vi vi phạm pháp luật. 

• Tài sản có giá trị dưới 10 triệu người vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 2 5 triệu đồng.

• Tài sản có giá trị trên 10 triệu đồng người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự tùy mức độ hợp tác.

• Tài sản có giá trị từ 10 - 200 triệu bạn sẽ bị phạt hành chính từ 10 -50 triệu và phạt tù từ 1 2 năm tùy mức độ vi phạm.

Do vậy, khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm mà không xác định được chủ tài khoản chuyển để hoàn trả thì bạn cần trình báo và giao nộp cho đơn vị chức năng.

Các xử lý khi bị chuyển nhầm tiền

Một ngày bỗng dưng có tiền chuyển về tài khoản bạn đừng vội ăn mừng và rút tiền ra chi tiêu bới rất có thể bạn sẽ là nạn nhân của hành vi lừa đảo. Chúng tôi mách bạn cách xử lý khi bị chuyển nhầm tiền như sau:

Thứ nhất, bạn tuyệt đối không sử dụng số tiền vào mục đích chi tiêu cá nhân và đảm bảo hoàn trả đúng theo quy định pháp luật.

Thứ hai, bạn chỉ hoàn trả tiền khi xác định đúng đối tượng chuyển nhầm, tài khoản chuyển nhầm và có bên thứ ba làm chứng. Bạn hoàn trả khi có đầy đủ sao kê của ngân hàng xác nhận việc chuyển nhầm và có sự đảm bảo phía ngân hàng.

Thứ ba, nếu số tiền chuyển nhầm từ 10 triệu trở lên bạn cần khai báo với cơ quan chức năng và hoàn trả theo đúng quy định của pháp luật sau khi đã tìm ra đúng chủ sở hữu.

Thứ tư, bạn tuyệt đối không cung cấp các thông tin cá nhân, chuyển lại tiền theo yêu cầu của đối tượng tự xưng hay đăng nhập vào những trang web không uy tín. Việc này sẽ hạn chế cho bạn nguy cơ lộ thông tin và mất tài sản bởi đối tượng xấu.

Thứ năm, nếu bạn nhận thấy dấu hiệu lừa đảo hay hành vi đe dọa tra tấn tinh thần bạn cần trình báo ngay với cơ quan công an gần nhất.

Kết luận

Xã hội ngày càng phát triển đi đôi với sự xuất hiện thêm thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, khó đoán. Hi vọng qua nội dung bài viết bạn dễ dàng nhận diện các chiêu thức chuyển tiền nhầm của các đối tượng và có biện pháp xử lý một cách nhanh chóng, đúng quy định.