Bạn đã từng nhận chuyển tiền nhầm vào tài khoản? Hãy cảnh giác với chiêu thức lừa đảo mới xuất hiện năm 2023


Chuyển tiền nhầm lừa đảo: xuất hiện thêm thủ đoạn mới năm 2023

Nếu như ngày xưa chúng ta hay trêu đùa rằng có một điều ước thì sẽ ước có tiền “từ trên trời rơi xuống”. Ngày nay bạn bỗng dưng nhận được một khoản tiền lớn “ting ting” vào tài khoản thì đó không phải là điều ước thành hiện thực. Đây chính xác là một hành vi lừa đảo với thủ đoạn tinh vi mà bạn cần hết sức cảnh giác. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu vấn nạn chuyển tiền nhầm lừa đảo mới nhất 2023 và những cách xử lý thông minh để không sập bẫy và nguy cơ mất tiền trong tài khoản.

Nhận diện những chiêu thức lừa đảo chuyển nhầm tiền

Hiện nay, xã hội xuất hiện rất nhiều đối tượng lừa đảo với phương thức ngày càng tinh vi và khó đoán. Chúng thường đánh vào những người để lộ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, những người cần tiền thường xuyên vay online trong ngày và những người ít hiểu biết, nhẹ dạ. Các đối tượng cố tình chuyển tiền nhầm vào tài khoản và lợi dụng, thao túng tâm lý người nhận được tiền để lừa đảo tài sản. Những chiêu thức, kịch bản mà bạn có thể gặp phải sau khi nhận được số tiền chuyển nhầm như:

  • Số tiền chuyển nhầm thực chất là một khoản vay tài chính: Sau khi bạn nhận được tiền các đối tượng mạo danh là nhân viên của công ty tài chính gọi điện thu hồi khoản vay kèm lãi suất cao. Bạn sẽ liên tục bị đòi nợ, làm phiền hay hăm dọa để hoàn trả số tiền và lãi theo yêu cầu.

  • Mạo danh nhân viên ngân hàng hỗ trợ: Bạn sẽ nhận được cuộc gọi tự xưng là nhân viên hỗ trợ khoản chuyển nhầm tiền bằng cách truy cập vào website để chuyển lại. Các website này do các đối tượng lập ra có giao diện tương tự với ngân hàng để bạn đăng nhập thông tin sau đó thực hiện chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

  • Click vào đường link chuyển tiền: Một trường hợp khác chuyển nhầm tiền và yêu cầu bạn click vào đường link để chuyển lại do người chuyển đang ở nước ngoài. Sau khi click tiền trong tài khoản của bạn biến mất.



Nếu bạn rơi vào một trong các trường hợp trên bạn nên cảnh giác bởi các nguy cơ chiếm đoạt tiền bởi các đối tượng xấu.

Sử dụng tiền chuyển nhầm có vi phạm pháp luật

Rất nhiều người trong chúng ta có suy nghĩ tiền chuyển vào tài khoản là của mình giống như nhặt được của rơi ta có thể trả lại hoặc không. Tuy nhiên, với hành vi sử dụng tiền chuyển nhầm được coi là chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp lý.

Các chuyên gia tại https://vamo.vn cho biết, theo quy định của bộ luật dân sự bạn cần hoàn trả tài sản cho người sở hữu hoặc giao nộp cho cơ quan chức năng để tìm hướng giải quyết. Nếu bạn cố tình không giao nộp, hoàn trả tài sản chiếm giữ sẽ bị coi là hành vi vi phạm pháp luật. 

  • Tài sản có giá trị dưới 10 triệu người vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 2 5 triệu đồng.

  • Tài sản có giá trị trên 10 triệu đồng người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự tùy mức độ hợp tác.

  • Tài sản có giá trị từ 10 - 200 triệu bạn sẽ bị phạt hành chính từ 10 -50 triệu và phạt tù từ 1 2 năm tùy mức độ vi phạm.



Do vậy, khi bạn nhận được tiền chuyển nhầm mà không xác định được chủ tài khoản chuyển để hoàn trả thì bạn cần trình báo và giao nộp cho đơn vị chức năng.

Các xử lý khi bị chuyển nhầm tiền

Một ngày bỗng dưng có tiền chuyển về tài khoản bạn đừng vội ăn mừng và rút tiền ra chi tiêu bới rất có thể bạn sẽ là nạn nhân của hành vi lừa đảo. Chúng tôi mách bạn cách xử lý khi bị chuyển nhầm tiền như sau:

Thứ nhất, bạn tuyệt đối không sử dụng số tiền vào mục đích chi tiêu cá nhân và đảm bảo hoàn trả đúng theo quy định pháp luật.

Thứ hai, bạn chỉ hoàn trả tiền khi xác định đúng đối tượng chuyển nhầm, tài khoản chuyển nhầm và có bên thứ ba làm chứng. Bạn hoàn trả khi có đầy đủ sao kê của ngân hàng xác nhận việc chuyển nhầm và có sự đảm bảo phía ngân hàng.

Thứ ba, nếu số tiền chuyển nhầm từ 10 triệu trở lên bạn cần khai báo với cơ quan chức năng và hoàn trả theo đúng quy định của pháp luật sau khi đã tìm ra đúng chủ sở hữu.



Thứ tư, bạn tuyệt đối không cung cấp các thông tin cá nhân, chuyển lại tiền theo yêu cầu của đối tượng tự xưng hay đăng nhập vào những trang web không uy tín. Việc này sẽ hạn chế cho bạn nguy cơ lộ thông tin và mất tài sản bởi đối tượng xấu.

Thứ năm, nếu bạn nhận thấy dấu hiệu lừa đảo hay hành vi đe dọa tra tấn tinh thần bạn cần trình báo ngay với cơ quan công an gần nhất.

Kết luận

Xã hội ngày càng phát triển đi đôi với sự xuất hiện thêm thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, khó đoán. Hi vọng qua nội dung bài viết bạn dễ dàng nhận diện các chiêu thức chuyển tiền nhầm của các đối tượng và có biện pháp xử lý một cách nhanh chóng, đúng quy định.

TIN LIÊN QUAN

Infographic: Cảnh giác các thủ đoạn mới giả mạo ngân hàng để lừa đảo

Kẻ gian ngày càng tinh vi, chúng liên tục nghĩ ra nhiều phương thức và thủ đoạn mới để lừa đảo, nhằm chiếm đoạn tài khoản ngân hàng của chúng ta, đặc biệt là trong mùa Covid-19 này…

Facebook công bố 400 ứng dụng độc hại có thể làm lộ thông tin, thậm chí còn làm "bay màu" tài khoản của bạn

Đây là những ứng dụng gây rò rỉ thông tin của 1 triệu người dùng Facebook năm 2023

Vì sao khoán xe công nhưng ngân sách vẫn chi hơn 1.000 tỷ mua xe?

Còn lại là 366 xe phục vụ công tác chung, 693 xe là chuyên dùng gồm các loại xe: cứu thương (66 xe), tập lái (77 xe), xe xét xử thi hành án, xe chở tiền, xe phục vụ Kiểm toán Nhà nước, chở vận động viên đi thi đấu... Dẫn chứng những số liệu này,

Cần làm gì khi bỗng nhiên bị mất tiền trong thẻ và làm sao để ngăn ngừa?

Một đêm hè tháng 6, đang chuẩn bị ngủ bỗng điện thoại báo liên tục 3 tin nhắn cách nhau một phút. Bình thường mình cũng chẳng quan tâm đâu, nhưng hôm đó tự nhiên lại đi ra cầm điện thoại lên xem thì tá hỏa khi thấy mình đã bị trừ tổng cộng gần 1,9

Những câu nói nổi tiếng của Bill Gates về Cuộc sống và Thành công

Bill Gates sở hữu cổ phiếu của rất nhiều các công ty thuộc đủ mọi lĩnh vực kinh doanh khác nhau bao gồm cả chuỗi khách sạn Four Seasons Hotels nổi tiếng hay Corbis Corp.

Các nhân vật do AI tạo ra đang đẩy phần mềm độc hại lên YouTube

Cũng như nhiều công nghệ mang tính cách mạng mới, sự trỗi dậy của trí tuệ nhân tạo thế hệ thứ hai đã kéo theo một số yếu tố không mong muốn. Một trong số đó là việc tạo các video trên YouTube có các nhân vật do AI tạo ra được sử dụng để phát tán

Tại sao nhiều người dùng điện thoại nhận được tin nhắn 'Tình 1 đêm'

Tin nhắn mời gọi “tình một đêm” gửi đến thuê bao VinaPhone, Viettel là SMS lừa đảo chiếm đoạt tài sản, do kẻ xấu phát tán thông qua các thiết bị phát sóng di động giả mạo.

Xe tải để đèn pha trong phố gây tai nạn nghiêm trọng

Theo như đoạn video clip có thể thấy rõ xe tải bật đèn pha rất sáng, sau khi loạng choạng không biết phải 'né' về phía nào thì chiếc xe máy đã đâm thẳng vào đầu ô tô tải khá mạnh. Cú va chạm khiến đầu xe tải biến dạng, chiếc xe máy hư hỏng nặng và

THỦ THUẬT HAY

Danh sách Key Office 2016 Professional Plus 2023 - Hoạt động 100%

Microsoft Office là một bộ công cụ soạn thảo văn bản phổ biến được sử dụng bởi nhiều người, đặc biệt là phiên bản Microsoft Office 2016. Tuy nhiên, để sử dụng đầy đủ tính năng của bộ công cụ này, bạn cần phải có một

Cách kiểm tra IMEI iPhone: Hướng dẫn check IMEI iPhone đơn giản và nhanh chóng

Khi mua một chiếc iPhone mới, việc kiểm tra IMEI của nó là rất quan trọng để đảm bảo tính xác thực và tránh mua phải sản phẩm giả, hàng nhái hoặc đã bị khóa. Tuy nhiên, không phải ai cũng biết cách kiểm tra IMEI iPhone

5 cách giảm giật lag khi chơi FO4 hiệu quả nhất

Thật bực bội nếu khi ta đang chơi một trận đấu hay trong Fifa Online 4 thì bất chợt gặp phải sự cố giật, lag, bị out ra khỏi trò chơi. Nguyên nhân nào dẫn đến tình trạng này và cách khắc phục những lỗi đó thế nào?

Cách khắc phục màn hình đen hoặc sọc đen trong Nox App Player

Khi sử dụng các ứng dụng hoặc chơi trò chơi trên trên Nox App Player, bạn có thể gặp sự cố màn hình màu đen hoặc có sọc đen. Vậy nguyên nhân là gì và cách khắc phục như thế nào?

Bí kíp chuyển hệ điều hành sang ổ cứng mới nhanh gọn, dễ làm

Bạn đã bao giờ gặp phải tình trạng máy tính hoạt động ì ạch, chậm chạp hơn bình thường chưa? Nếu đã có, giải pháp mua ổ cứng mới rồi copy hệ điều hành sang ổ cứng mới sẽ là lựa chọn cực tốt dành cho bạn.

ĐÁNH GIÁ NHANH

Nhờ bậc thầy trải nghiệm Galaxy A03s, cả lớp xa mặt nhưng không cách lòng năm học mới với pin khủng 5000mAh

Mùa tựu trường năm nay thật khác biệt, khi mà học sinh ở nhiều nơi không đến trường mà phải thực hiện “tựu trường trực tuyến”. Cũng bởi vì thế mà các thiết bị hỗ trợ học tập như máy tính hay smartphone lại được rất

Đánh giá Xiaomi Mi Max 2 vừa cải tiến vừa cải lùi liệu có đáng mua?

Xiaomi Mi Max 2 được ra mắt cùng với Mi 6 vài tháng trước. So với thế hệ đàn anh Mi Max chiếc phablet năm nay được hơn những gì và mất những gì? mời các bạn cùng xem bài đánh giá. Thông số cấu hình HĐH MIUI 8.5 nền