FCA thúc giục các ngân hàng Anh áp dụng các biện pháp an ninh mạnh mẽ chống lại việc kinh doanh tiền điện tử đầy rủi ro.

Cơ quan quản lý tài chính (FCA) – một cơ quan giám sát tài chính hàng đầu của Vương quốc Anh – đã khuyên các ngân hàng nên áp dụng các biện pháp thích hợp để giảm thiểu rủi ro trong việc kinh doanh tiền điện tử. Lời khuyên này được đưa ra trong một bức thư gần đây được FCA gửi cho các CEO của các ngân hàng tại Anh. 

FCA thúc giục các ngân hàng Anh áp dụng các biện pháp an ninh mạnh mẽ chống lại việc kinh doanh tiền điện tử đầy rủi ro.

FCA khuyến khích các ngân hàng nên kỹ lưỡng hơn trong các hoạt động ‘biết khách hàng của bạn’ (KYC). Cơ quan giám sát tài chính kêu gọi các ngân hàng đặc biệt thận trọng với những khách hàng kiếm được doanh thu đáng kể từ thị trường này, nói rằng:

Khi bạn cung cấp dịch vụ ngân hàng cho khách hàng hiện tại hoặc khách hàng tiềm năng đang hoạt động kinh doanh hoặc đang có những khoản doanh thu từ các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, bạn cần phải tăng cường giám sát các khách hàng và hoạt động của họ.

Các ngân hàng cũng được khuyến khích để xác định nguồn gốc tài sản của khách hàng. FCA thừa nhận rằng việc áp dụng các biện pháp quản lý hiện tại, các biện pháp mà ngân hàng thường dùng để giám sát nguồn tài sản truyền thống có thể khó áp dụng đối với tài sản tiền điện tử. Tuy nhiên, cơ quan này khẳng định rằng dù có những khó khăn như vậy nhưng không thể lấy đó để biện minh cho việc xuất hiện lổ hổng trong việc kiểm tra các nguồn tài sản của khách hàng.

Một lĩnh vực quan tâm khác của FCA là những rủi ro do tính ẩn danh của các giao dịch tiền điện tử gây ra. Nhiều nhà phê bình chỉ ra tính ẩn danh này như một phương tiện để che giấu các hoạt động bất chính của thành phần tội phạm. Giám sát tài chính kêu gọi các ngân hàng “thực hiện các biện pháp hợp lý và mạnh mẽ” để giảm khả năng các dịch vụ của họ bị lợi dụng để tạo điều kiện cho các hành vi trốn thuế, rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Thư của FCA cũng đề cập đến vấn đề tiền điện tử do các chính phủ phát hành. Theo cơ quan này, các đồng tiền số như vậy chủ yếu được sử dụng để phá vỡ các biện pháp trừng phạt tài chính quốc tế – trường hợp tiêu biểu là Venezuela. FCA tin rằng giao dịch bằng các loại tiền tệ kỹ thuật số như vậy sẽ tạo thành một ‘lá cờ đỏ’. Những ‘lá cờ đỏ ‘như vậy phải được các ngân hàng và các bên liên quan điều tra thêm.

Tuy nhiên, các cơ quan giám sát tài chính cũng thừa nhận rằng không phải tất cả các hoạt động liên quan đến tiền điện tử đều phạm pháp và tiêu cực, nói rằng:

Có rất nhiều động cơ tích cực từ việc sử dụng các tài sản số. Chúng bao gồm việc sử dụng các khoản đầu tư/đầu cơ có rủi ro cao để tài trợ cho việc phát triển công nghệ tiên tiến.

Đây không phải là lần đầu tiên FCA phát hành các báo cáo liên quan đến tiền điện tử ở Anh. Vào tháng 4, cơ quan này cũng từng tuyên bố rằng việc giao dịch tiền điện tử gắn liền với các sản phẩm tài chính được quy định như các lựa chọn và hợp đồng tương lai có thể yêu cầu ủy quyền.

Bitcoin News

TIN LIÊN QUAN

Thụy Sĩ thành lập nhóm hỗ trợ tạo tài khoản ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp Blockchain

Kể từ khi các công ty blockchain và tiền điện tử gặp khó khăn với việc mở tài khoản ngân hàng trong nước, Tännler cùng với Giám đốc tài chính của Zurich Ernst Stocker đã đưa vấn đề này đến sự quan tâm của Hội đồng Liên bang Ueli Maurer. Tännler

Các ngân hàng Ireland đóng băng các tài khoản, từ chối cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử

Các hoạt động giao dịch tiền điện tử ở Ireland đang bị ảnh hưởng nghiêm trọng, vì các doanh nghiệp kinh doanh tiền điện tử đã bị các ngân hàng ở Ireland đóng băng tài khoản và từ chối cung cấp dịch vụ.

Hypothekarbank Lenzburg là ngân hàng đầu tiên cung cấp tài khoản doanh nghiệp cho các công ty tiền điện tử

Trong khi ngân hàng tư nhân Falcon đã cung cấp các dịch vụ quản lý tài sản mật mã kể từ năm ngoái. Giám đốc điều hành của Hypothekarbank Lenzburg – Marianne Wildi đã xác nhận thông tin. Rằng họ là ngân hàng đầu tiên trong nước mở tài khoản công ty

Ngân hàng Đức đã chấp nhận cung cấp các tài khoản đặc biệt cho các công ty tiền điện tử

Trong vài năm qua khi mà tiền điện tử đã trở nên quá quen thuộc với xã hội ngày nay thì một số công ty như các sàn giao dịch và dịch vụ môi giới làm việc cùng tiền tệ kỹ thuật số đã nảy sinh ra hàng loạt các vấn đề với các ngân hàng cung cấp dịch

Theo Bain Company thì Blockchain có khản năng cách mạng hóa ngành công nghiệp ngân hàng chứ không cản trở nó

Theo Bain, “doanh thu giao dịch của ngân hàng có xu hướng ít biến động hơn các loại doanh thu khác, và ngân hàng có thể bán chéo sản phẩm, điều quan trọng chính là ở lòng trung thành của khách hàng đối với ngân hàng ra sao” Bain kết luận trong

Các Ngân hàng Hàn Quốc đang nắm giữ hàng tỷ đô trong thị trường tiền điện tử!!!

Theo thông tin từ thông tấn xã địa phương Yonhap thì con số này tương đương với khoảng 8% trong số $23.4 tỉ do các nhà môi giới ngoại hối của nước này nắm giữ.

BoT Thái Lan xem xét áp dụng công nghệ Blockchain vào hệ thống ngân hàng

Thống đốc ngân hàng trung ương là Tiến sĩ Veerathai Santiprabhob nói rằng ngân hàng đã xem xét cụ thể các ứng dụng blockchain cho các khoản thanh toán xuyên biên giới, tài trợ chuỗi cung ứng và xác thực tài liệu.

KNF – Ủy ban giám sát tài chính Ba Lan xác nhận việc giao dịch tiền điện tử là hợp pháp

Với những động thái gần đây, Ủy ban Giám sát Tài chính Ba Lan (KNF) đã tìm cách làm rõ tình trạng của tiền điện tử và hoạt động giao dịch tiền điện tử. Họ “”thừa nhận những nghi ngờ pháp lý mới nổi liên quan đến chức năng trao đổi của tiền điện tử

THỦ THUẬT HAY

Sửa lỗi Class not Registered trên trình duyệt Chrome nhanh nhất

Lỗi Class not Registered trên trình duyệt Chrome khiến người dùng không thể sử dụng Chrome để duyệt web. Để khắc phục lỗi này, người dùng nên áp dụng 2 cách sửa lỗi Class not Registered trên trình duyệt Google Chrome

Khắc phục và xử lý những lỗi thường gặp khi duyệt Web

Sử dụng trình duyệt web để làm việc hay cập nhật các thông tin thường nhật là việc làm thường ngày của mỗi người. Tuy nhiên đâu đó vẫn có khá nhiều người dùng thường xuyên gặp các lỗi phát sinh trong khi sử dụng. Bài

Cách lưu lại tất cả link trên Safari với iOS 15 cực kỳ hữu ích

Việc chạy cùng lúc nhiều link trên Safari không được khuyến khích, bạn phải tắt chúng đi để trình duyệt web của mình gọn gàng hơn. Đôi lúc cần những link quan trọng từng truy cập nhưng không tìm thấy, điều này sẽ được

Đánh giá 10 Hosting tốt nhất năm đầu năm 2015

Dựa vào bảng xếp hạng 'Top những hosting tốt nhất cuối năm 2014 và đầu năm 2015' của website đánh giá nổi tiếng toptenreviews.com. Sau đây TCN sẽ điểm danh từng nhà cung cấp Hosting có số điểm cao nhất trong bảng xếp

Hướng dẫn tạo USB chạy Windows 11 trực tiếp

Mặc dù Microsoft đã từ bỏ dự án “Windows To Go” vào năm 2019. Nhưng nếu muốn bạn vẫn có thể sử dụng công cụ Rufus để tạo phiên bản “Windows to Go” của Windows 11 theo cách dưới đây.

ĐÁNH GIÁ NHANH

Đánh giá chi tiết xe BMW 7 Series 2019

Sang trọng và đẳng cấp là định nghĩa đơn giản nhất về BMW 7 Series 2019, đây là dòng xe biểu tượng cho sự thành công của thương hiệu BMW. Với công nghệ tiên phong bậc nhất, tiện nghi chuẩn

Đánh giá giao diện iOS 10: Thú vị, mới mẻ, nhiều chức năng hơn bao giờ hết

Như vậy, người dùng đã có thể cài đặt trước hệ điều hành iOS 10 chính thức trên iPhone và iPad. Vậy phiên bản này có gì mới?

Đánh giá Oppo F3: Selfie góc rộng có đáng tiền?

Năm ngoái, Oppo bán tổng cộng 1 triệu chiếc F1s tại Việt Nam. Với thành công này, không có lý do gì hãng không tung ra phiên bản kế nhiệm của nó, lấy tính năng chụp ảnh selfie làm trung tâm.